Инвестиционный договор между юридическими лицами образец

Важная информация на тему: "Инвестиционный договор между юридическими лицами образец" понятным для непрофессионалов языком. Если нужно уточнить нюансы, то вы всегда можете обратиться к дежурному юристу.

Договор инвестирования в бизнес

Чем является договор инвестирования в бизнес?

Почти всегда на начальный стадиях становления бизнес предпринимателю необходимы дополнительные денежные средства на его развитие. Но банковские кредитные ставки зачастую остаются неподъёмными. Что в таком случае делать? Одним из способов дополнительного финансирования является поиск инвестора и заключение с ним инвестиционного договора на предоставление денежных средств на развитие бизнеса с условием их возврата в согласованный срок.

Таким образом Договором инвестирования в бизнес является документ, по которому инвестор предоставляет предпринимателю денежные средства на развитие бизнеса с целью получить в предусмотренный договором срок согласованную сторонами часть будущей прибыли. Таким образом по Договору инвестирования у инвестора есть обязательство предоставить финансирование и есть право получить часть будущей прибыли тогда как у предпринимателя возникает обязанность передать инвестору часть будущей прибыли и появляется право получить изначальное финансирование. Договор инвестирования содержит полные договоренности сторон по поводу финансирования включая график финансирования, ответственность, взаимные обязательства сторон, порядок разрешения споров, условия получения части прибыли и сроки такого получения и.т.д.

Договор инвестирования может быть использован в самых разнообразных сферах бизнеса и может быть заключен на любом этапе развития бизнес, будь то самое начало его развитие либо это уже сформировавшийся бизнес, требующий для определенного проекта дополнительное финансирование.

Договор инвестирования регулируется Гражданским кодексом РФ, а также такими законами как ФЗ «Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений», ФЗ «Об инвестиционном товариществе» и другими специальными актами.

Особенности договора инвестирования в бизнес?

В соответствии с Гражданским кодексом РФ взаимоотношения инвестора и предпринимателя имеет некоторые особенности, на которые следует обратить внимание, а именно:

1. Все взаимоотношения инвестиционных партнеров должны быть оформлены документально;

2. Предмет договора инвестирования должен быть предельно понятно описан для обеих сторон;

3. Предприниматель обязан использовать полученные от инвестора денежные средства исключительно на развитие бизнеса. Иное использование запрещено;

4. Инвестиционный договор в обязательном порядке должен быть заключен в письменном виде;

5. Подлежащая выплате инвестору прибыль может выплачиваться в виде фиксированной суммы или в виде процента от полученной предпринимателем прибыли;

6. Сами инвестиции могут передаваться предпринимателю сразу в полном объеме или частями в соответствии с утвержденным сторонами графиком.

Кто может заключить договор инвестирования в бизнес?

Договор инвестирования в бизнес может быть заключен между организациями, физическими лицами (когда один гражданин передает другому гражданину денежные средства для торговли на фондовой бирже), но наиболее часто встречаются инвестиционные договоры заключенные между организацией и физическим лицом.

На нашем сайте вы найдете все указанные виды инвестиционных договоров.

Инвестиционный договор между физическим и юридическим лицом

Я занимаюсь инвестициями уже много лет. Я начинала сразу с вкладов в продукты фондовой биржи. Перед этим я внимательно изучила все нюансы, связанные с покупкой, доходностью и реализацией ценных бумаг. Благодаря этому я смогла избежать серьезных ошибок, с которыми сталкиваются многие начинающие вкладчики. Так, я смогла узнать, что любая сделка должна быть оформлена документально, тем более, если она связана с финансами. В этой статье я расскажу, что такое инвестиционный контракт и между кем он заключается.

Определение

Инвестиционный договор – бумага, подтверждающая наличие отношений между инвестором и заказчиком. Здесь прописаны права и обязанности сторон и обозначены все ключевые моменты.

Соглашение заключается между заказчиком и инвестором, но в договор может быть вписана и третья сторона.

Он ведет проект. Как правило, это руководитель компании, которой требуются дополнительные денежные вливания. Заказчик отвечает за средства, предоставленные инвестором. Он обязан соблюдать условия соглашения, о чем свидетельствует его подпись. Заказчик несет ответственность за конечный итог инвестирования.

Это может быть физическое или юридическое лицо. Инвестор делает денежный вклад в проект и получает с этого доход. Он может контролировать использование заказчиком средств или не имеет права вмешиваться в финансовую деятельность до истечения периода, указанного в бумаге. Эти моменты прописываются в соглашении.

Третий участник

В некоторые соглашения вписывается третья сторона. В частности, это инвестиционный договор на строительство объекта недвижимости. В этом случае в соглашение может быть вписан подрядчик, выполняющий заказ на воздвижение сооружения. Часто в договор вписывается агент, который занимается поиском инвесторов и имеет с этого определенный процент.

Благодаря соглашению все стороны контракта имеют выгоду – заказчик получает недостающие средства для компании, инвестор – прибыль от вклада, агент – комиссию; подрядчик – работу.

После того, как заказчик и инвестор приняли решение о совместном сотрудничестве, они оговаривают условия соглашения, которые должны их устраивать.

Процесс передачи средств от одной стороны другой оформляется документально. Преимущества бумажного оформления такой процедуры для инвестора:

  • риски потери средств сводятся к минимуму;
  • в случае возникновения спорных моментов нужно обратиться в суд.

Сама процедура перехода средств от одной стороны другой может происходить следующим образом:

  • сразу после подписания соглашения инвестор передает деньги заказчику лично в руки, переводом на счет или другим способом, которые стороны определили заранее;
  • средства передаются по частям.

Последний вариант перехода денег возможен, если:

  • заказчик не нуждается во всей сумме сразу, а деньги ему нужны долями в определенное время;
  • нет 100% доверия между сторонами, и инвестор хочет убедиться в том, что заказчик выполнит свои обязательства.

Все финансовые вопросы заказчик «берет в свои руки». Инвестор в оговоренное число получает прибыль и обратно свои средства.

Существует два варианта дохода вкладчика:

  • Фиксированная сумма. Она оговаривается заранее. Размер прибыли инвестора не увеличивается, в зависимости от результата проекта. Доход вкладчик получает в те дни, которые были определены соглашением. Если выплаты откладываются, то только по согласию всех участников договора.
  • Процент от прибыли. В этом случае размер выплат не прописывается в соглашении, поскольку доход заранее неизвестен и может быть только приблизительно спрогнозирован. Не все инвесторы заключают договор на таких условиях. Это связано с тем, что существует неопределенность получения прибыли. Заказчики, в свою очередь, настаивают именно на такой форме выплаты дохода.
Читайте так же:  Почему кадастровая стоимость квартиры ниже рыночной

Признаки соглашения

Законодательство РФ не содержит такого понятия, как «инвестиционный договор». Кроме того, нигде не указано, какие субъекты могут заключать подобное соглашение и какие объекты в него должны входить. Однако юристы сталкиваются с подобными соглашениями и даже сформулировали их признаки:

  • между участниками заключается сотрудничество на длительный период времени;
  • наличие взаимной выгоды всех сторон соглашения;
  • основание составления договора – документация проекта, коммерческое предложение;
  • наличие коммерческого интереса.

Обязательства

Инвестиционный договор должен содержать обязательства всех сторон.

По условиям контракта, заказчик обязан:

  • придерживаться сроков реализации проекта;
  • предоставлять всю соответствующую документацию;
  • отчитываться перед инвестором о расходовании средств и осуществлении проекта;
  • привлекать профессионалов для реализации проекта;
  • контролировать расходование средств;
  • сдать проект после его реализации;
  • своевременно выполнять все платежи, согласно контракту.

В обязанности инвестора входят:

  • передача средств заказчику, согласно контракту;
  • проверять результаты вложения;
  • принять проект после его окончания;
  • получить вознаграждение.

В обязанности инвестора и заказчика могут быть включены и другие пункты, по согласованию сторон.

Нюансы законодательства

Несмотря на то, что на законодательном уровне не закреплено понятия инвестиционного соглашения, при составлении контракта следует учитывать установленные законы. Только в этом случае договор будет иметь юридическую силу.

Инвестиционный контракт в обязательном порядке должен содержать такие моменты:

  • название контракта;
  • число и время подписания документа;
  • данные всех участников договора;
  • полные сведения о проекте – цель создания, размер инвестиций, стоимость вознаграждения и так далее;
  • обязанности участников контракта и их права.

Инвестиционное соглашение, заключенное на строительство объект, должно содержать адрес строения и точную площадь.

Стоимость проекта

Наличие цены проекта в контракте – один из признаков инвестиционного договора. Она представляет собой стоимость инвестирования. При подсчете цены учитываются различные индексы на случай подорожания услуг, материалов и так далее.

Цена может измениться, если проект не был сдан в установленные сроки. В этом случае перерасчет делают в пользу пострадавшей стороны, которая понесла убытки.

Этапы выполнения

Инвестиционный договор реализуется поэтапно:

  1. Подготовка. Заказчик предоставляет сметы, расчеты и другие бумаги, которые подтверждают, какая сумма ему требуется для реализации проекта.
  2. Реализация. Стороны соглашения пришли к договоренности и подписали контракт. После этого инвестор предоставляет обозначенную в бумагу сумму, а заказчик приступает к выполнению проекта.
  3. Эксплуатационный. Проект корректируется и дополняется при необходимости.

После реализации проекта его принимает инвестор.

Ключевые моменты

Инвестору рекомендуется придерживаться следующих правил заключения соглашения:

  • любые слова заказчика должны быть подтверждены документально;
  • перед подписанием контракта обратитесь к юристу, чтобы проверить, правильно ли составлен документ;
  • проверьте репутацию заказчика и если она испорчена, лучше всего отказаться от сделки, в противном случае можно остаться без денег;
  • уделяйте внимание деталям, в контракте должны быть прописаны все сроки, данные всех участников соглашения и другие моменты;
  • включите в договор, что после реализации проекта получите не только денежное вознаграждение, но и долю в компании, это гарантирует постоянный доход на весь период существования компании или до того момента, пока вы не реализуете долю.

Образец договора инвестирования в бизнес

Для защиты интересов сторон финансовой сделки на основе типового договора создается новый документ, цель и задача которого минимизировать риски инвесторов и получателей средств. Заключается он только после обсуждения (и внесения изменений, если требуется) всех пунктов. Типовой образец договора инвестирования в бизнес может быть изменен по обоюдному согласию участников сделки.

Суть и предназначение договора об инвестициях в бизнес

Договор инвестирования – официальный документ, подтверждающий права и обязанности инвестора и соискателя, указанные в документе и не противоречащие действующему законодательству.

Статус заказчика присваивается лицу, автору проекта. Как правило, им выступает владелец бизнеса. На него возлагается вся ответственность за инвестируемые средства, он обязан соблюдать и выполнять все положения договора, прописанные в обоих экземплярах. Инвестором признается физическое или юридическое лицо, которое осуществляет вложения денежных средств в развитие проекта. Он преследует цель извлечь максимальную прибыль с минимальными издержками.

Перед тем как оформить инвестиционный договор, между сторонами достигается устная договоренность, которая впоследствии фиксируется в официальном документе. Обязательно прописывается вариант получения дохода. Это может быть:

  • фиксированная сумма, не зависящая от результатов инвестиций;
  • вознаграждение, выраженное в долях от полученной прибыли.

При определении способа получения дохода важно учитывать не только среднестатистические результаты инвестиций, но и возраст вкладчика, его склонность к риску и финансовые резервы. Для консерваторов предпочтителен фиксированный вариант оплаты, защищающий от убытков при отсутствии доходов. Для приверженцев рисковых инвестиционных стратегий подойдет второй вариант.

Читайте так же:  Как вступить в собственность квартиры новостройки

Договор оформляется в соответствии с законодательством РФ и должен содержать:

  • наименование;
  • дату и время заключения;
  • реквизиты сторон;
  • место подписания и юрисдикцию, в которой будут разрешаться споры;
  • сумма контракта;
  • срок действия.

Основное предназначение инвестиционного договора – минимизировать риски обеих сторон и юридически защитить их.

Правовая база

Определение договора инвестирования не прописывается ни в существующем Гражданском кодексе РФ, ни в федеральном законодательстве. Поэтому определить, на какой закон опирается документ и чем регламентируются его положения, достаточно сложно.

Инвестиционный контракт имеет общие черты с аналогичными гражданско-правовыми документами.

Например: договор товарищества, строительного подряда, долевого участия и т. д. Причина этого в том, что законодательно гражданско-правовой договор в ГК РФ не закреплен. Поэтому контракт заключается на основании ст. 421 ГК РФ, согласно которому, физические и юридические лица свободны в оформлении договора. Стороны могут заключить письменное соглашение (предусмотренное или не предусмотренное законом).

В соответствии со ст. 432 ГК РФ договор признается заключенным только в том случае, если обе стороны достигли соглашения по всем пунктам документа. Разногласия и споры между инвесторами и заказчиками регулируются подразделом 2 ГК РФ (общие положения о договорах), гл. 22 ГК РФ.

Структура и актуальный образец договора

При составлении договора важно соблюдать определенную структуру документа. Разделы должны не противоречить, а дополнять друг друга.

Содержание инвестиционного контракта:

Пример договора инвестирования:

Инвестиционный контракт создан для защиты и регулирования деятельности заказчиков и инвесторов. Он регламентируется статьей 421 ГК РФ, согласно которой, лицо вправе заключить любой договор, заручившись поддержкой законодательства. Важно! Обе стороны обязаны достигнуть взаимного соглашения по ключевым положениям в договоре.

Договор инвестирования строительства

Тип документа: Учредительные договоры

Для того, чтобы сохранить образец этого документа себе на компьютер перейдите по ссылке для скачивания.

Очень часто сделки, в том числе регулирующие вопросы инвестирования строительства, оформляются в виде договоров. Такой документ всегда имеет название, номер и дату, а также место издания. Заглавие должно быть информативным, отображать предмет соглашения.

Составление договора инвестирования строительства

Начинается договор с определения сторон, указания уполномоченных представителей, подписывающих его. Вариант формулировки: «…, в дальнейшем Заказчик-Застройщик, с одной стороны, и…, в дальнейшем Инвестор, заключили договор о нижеследующем».

Дальше излагается суть контракта. Как правило, она состоит из таких разделов:

  • термины и определения (дается трактовка понятий, используемых в договоре, таких как инвестиции, инвестиционная деятельность, описывается результат такой деятельности с указанием адреса объекта, в строительство которого вкладывают);
  • предмет договора (излагается суть сделки);
  • порядок расчетов между сторонами (детально прописываются суммы и строки их перечисления);
  • права и обязанности сторон (в данной части прописывают способы контроля Заказчика-Застройщика, которые может использовать Инвестор);
  • осуществление проекта и передача результата (кроме сроков исполнения работ, оговаривается порядок устранения недостатков, которые могут быть обнаружены);
  • ответственность и споры;
  • конфиденциальность;
  • ситуация форс-мажора;
  • строк действия договора, порядок внесения изменений, расторжения;
  • заключительные положения.
Видео (кликните для воспроизведения).

В конце договора, под реквизитами сторон (адресами и счетами), ставятся печати и подписи их представителей.

Договор об иностранных инвестициях

Тип документа: Договор о совместной деятельности

Для того, чтобы сохранить образец этого документа себе на компьютер перейдите по ссылке для скачивания.

Размер файла документа: 88,9 кб

Скачать Договор об иностранных инвестициях

  • Договор о совместной деятельности: образцы (Полный перечень документов)
  • Поиск по фразе «Договор о совместной деятельности» по всему сайту
  • «Договор об иностранных инвестициях».pdf
  • Скачано документов

Занесено в базу

Внесены исправления в

  • Договоры
  • Все документы

У нас на сайте каждый может бесплатно скачать образец интересующего договора или образца документа, база договоров пополняется регулярно. В нашей базе более 5000 договоров и документов различного характера. Если вами замечена неточность в любом договоре, либо невозможность функции “скачать” какого-либо договора, обратитесь по контактным данным. Приятного времяпровождения!

Сегодня и навсегда — загрузите документ в удобном формате! Уникальная возможность скачать любой документ в DOC и PDF абсолютно бесплатно. Многие документы в таких форматах есть только у нас. После скачивания файла нажмите «Спасибо», это помогает нам формировать рейтинг всех документов в базе.

Инвестиционный договор между юридическими лицами образец

Договоры инвестирования — это различные виды договоров, на основании которых одна сторона финансирует проект другой стороны с целью получить выгоду.

Природа договора инвестирования

В юридическом смысле это письменная сделка, на основании которой инвестор осуществляет финансирование бизнес-проекта, а получатель инвестиций реализует этот проект. Законодательно такой вид контракта, как инвестиционный, не закреплен, но широко применяется.

Договор является смешанным, то есть содержит элементы различных обязательств. Анализ судебной практики свидетельствует, что суды принимают такой контракт в качестве надлежащего доказательства заключения сделки, оперируют понятием «договор инвестирования», а в мотивировочной части решений ссылаются на статьи 420 – 423 ГК и применяют общие положения об обязательствах (ст. 307 – 419 ГК РФ).

Существенной проблемой является то, что законодатель не закрепил существенные условия контракта инвестирования, в результате появляются судебные иски о признании соглашений не заключенными. Анализируя сложившуюся практику, выделим признаки договора инвестирования:

  1. Стороной по договору выступают муниципальное образование, субъект Российской Федерации, Российская Федерация, физическое, юридическое лицо. Заключают и инвестиционный договор между физическим и юридическим лицом.
  2. Инвесторы (вкладчики) вкладывают собственные материальные ресурсы в реализуемый проект.
  3. Заказчик (получатель инвестиций) на определенных условиях и с целью получения прибыли реализуют проект.
  4. В качестве сторон в контракт дополнительно включают подрядчиков, субподрядчиков, соинвесторов.
  5. Объект договора — развитие малого бизнеса («стартап»), строительство, модернизация, реставрация, переоборудование, вновь создаваемые имущественные комплексы и предприятия.
  6. Инвестиции — вкладываемые в бизнес-проект инвестором материальные блага (деньги, недвижимое имущество, ценные бумаги), чтобы получить прибыль или достичь другой полезный эффект.
Читайте так же:  Как оспорить наследство по завещанию на квартиру

Чаще всего применяют инвестиционный контракт в строительстве. Заключаются договоры инвестиционного товарищества, беспроцентного инвестиционного займа. Обеспечение инвестиций зависит от рисков проекта и требований привлеченного инвестора, часто в качестве обеспечения возврата займа используется залог объектов интеллектуальной собственности (ноу–хау, изобретений, программ) и долей в ООО.

В целях оптимизации налогов инвестиционное соглашение между юридическими лицами должно содержать и положения, соответствующие требованиям налогового законодательства РФ.

Виды договоров инвестирования

Классифицируем договоры в зависимости от целей инвестирования и других условий соглашения, выделяемых сторонами как существенные.

Основные — договоры инвестирования по ФЗ от 25.02.1999 № 39-ФЗ «Об инвестиционной деятельности в РФ, осуществляемой в форме капитальных вложений».

[1]

От договоров инвестирования, в которых с обеих сторон выступают частные лица, следует отличать государственные контракты, подписываемые на основании указанного Федерального закона. Такие контракты заключают в целях строительства или реконструкции государственных объектов капитального строительства или приобретения объектов недвижимого имущества в государственную собственность при реализации бизнес-проектов.

Заключение контрактов осуществляется на основании ФЗ от 05.04.2013 № 44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд». Их отличительной чертой являются инвестиции в форме капитальных вложений.

Капитальные вложения — это те же инвестиции, но направленные исключительно в основной капитал (основные средства предприятия). Речь идет о проектно-изыскательских работах, модернизации уже действующих предприятий, обновлении машин, вводе современного технологичного оборудования, обновлении инструмента и инвентаря.

Специальные инвестиционные контракты (СПИК)

Относительно новым инструментом взаимодействия государства и частного бизнеса является специальный инвестиционный контракт (СПИК). Заключение СПИК носит разрешительный характер и урегулировано в Постановлении Правительства РФ от 16.07.2015 № 708 «О специальных инвестиционных контрактах для отдельных отраслей промышленности» и в ФЗ от 31.12.2014 № 488 «О промышленной политике в Российской Федерации». Самостоятельное заключение СПИК субъектом Российской Федерации регулируется правовыми актами самого субъекта Российской Федерации.

Все заключенные СПИК включают в специальный реестр — базу данных, содержащую наиболее полную информацию об актуальном статусе контракта. Инвесторы отчитываются о соответствии реализации проекта планам-графикам и подтверждают обоснованность выполненных работ по инвестиционному контракту.

СПИК — это договор, по которому частная сторона в определенный срок обязана создать на территории России (в том числе на континентальном шельфе, в особой экономической зоне) новое производство промышленной продукции либо модернизировать действующее производство, либо освоить производство такой продукции, которая еще не имеет аналогов в России, а публичная сторона гарантирует стабильность налоговых и других условий в отношении целевой продукции и предоставляет частной стороне другие специальные меры стимулирования и государственной поддержки.

Внедрение и разработка современных технологий позволяет осуществлять производство инновационной продукции, способной конкурировать на мировом рынке. Перечень технологий, в которых заинтересовано государство, формируется и актуализируется Правительством РФ.

[2]

Таким образом, выделяются сразу четыре отличительные черты СПИК:

  1. Специальный предмет контракта.
  2. Особый порядок заключения контракта.
  3. Одной стороной в контракте всегда является Российская Федерация (субъект Российской Федерации, муниципальное образование), второй стороной — частная компания.
  4. Инвестор в результате инвестиционной деятельности получает определенные преференции и поддержку со стороны государства (меры стимулирования). Такая конструкция позволяет модернизировать промышленность благодаря предоставлению льгот заинтересованным инвесторам, создавать рабочие места, повышать инвестиционную привлекательность конкретных отраслей промышленности.

Участниками СПИК предполагаются российские либо иностранные юридические лица или индивидуальные предприниматели, не находящиеся в процессе банкротства, не имеющие просроченной задолженности по обязательным платежам в бюджеты различных уровней и внебюджетные фонды. Участниками СПИК выступают и третьи лица, привлекаемые инвестором для реализации инвестиционного проекта (множественность лиц со стороны инвестора).

Сводный отчет о реализации инвестиционных контрактов ежегодно предоставляется в Правительство РФ. Отчет является важным инструментом контроля за ходом выполнения работ по СПИК для заинтересованных органов, на его основании оформляется заключение о выполнении (невыполнении) инвесторами своих обязательств.

Особенности заключения СПИК

На первом этапе инвестор оформляет пакет документов, в который входят:

  • заявление по установленной форме;
  • проект СПИК, пример: специальный инвестиционный контракт между муниципальным образованием и частным инвестором;
  • бизнес-план и финансовая модель проекта с указанием результативной цели инвестирования, основой проекта. В нем описываются доходная и расходная части, конечный результат, запланированные страховые взносы, налоги, сборы, пошлины;
  • подтверждение легальности происхождения вложений, подтверждение их размера;
  • информация о планируемой конечной продукции: планы-графики финансирования и реализации проекта.

Пакет документов предоставляется на рассмотрение в Минпромторг (либо исполнительный орган власти субъекта), затем вместе с предварительным заключением специальный инвестиционный контракт Минпромторг передает в Межведомственную комиссию (МВК). Комиссия проводит анализ внесенного на рассмотрение проекта и принимает положительное либо отрицательное решение о возможности подписания договора. Срок рассмотрения проекта комиссией — 30 рабочих дней. Срок рассмотрения замечаний комиссии инвестором — 10 рабочих дней.

Порядок расторжения СПИК закреплен в соответствующем разделе. Расторжение по инициативе инвестора подразумевает, что в случае невыполнения своих обязательств его привлекают к материальной ответственности. Инвестор обязан возместить ущерб, нанесенный государству (субъекту).

Читайте так же:  Где хранить документы на квартиру

Меры стимулирования для участников СПИК

Законодательством предусматриваются следующие гарантии, льготы и преференции:

  • льготные налоговые условия на весь срок СПИК;
  • облегченное приобретение статуса единственного поставщика для госзаказа;
  • льготы по уплате налогов;
  • различные субсидии;
  • упрощенное получение земельных участков для реализации инвестиционных проектов без проведения торгов;
  • ускоренное получение статуса российского производителя.

При этом меры государственной поддержки прекращаются, если расходы бюджетов всех уровней достигают 50% от осуществленных инвестиций, с даты такого превышения.

Использование СПИК как механизма развития экономики показало их эффективность, в связи с чем законодательная и исполнительная базы, регулирующие СПИК, постоянно совершенствуются.

Применение СПИК началось в 2015 году, в 2018 году временно вводился мораторий. Отмена моратория в ноябре 2018 года и новая редакция закона получила название СПИК 2.0.

Договор инвестиционного займа

Понятие договора инвестиционного займа

Договор инвестиционного займа — разновидность договора займа, характерной чертой которого является выделение денежных средств на определенную цель и их последующее целевое использование.

Денежные средства чаще всего выдаются:

  • на покупку нового оборудования;
  • модернизацию старого оборудования;
  • расширение производства, в т. ч. на аренду/приобретение новых площадей;
  • открытие филиалов;
  • создание нового производства (другого нового проекта) и т. д.

При достижении цели займа заемщик должен представить заимодателю документы, подтверждающие целевое использование денежных средств (договор купли-продажи оборудования, товарную накладную и т. п.).

Как правило, для оформления договора инвестиционного займа необходимо предъявить заимодавцу разработанный инвестиционный проект.

Инвестиционный проект: понятие и содержание

Наличие инвестиционного проекта, как правило, является основанием для выдачи инвестиционного займа, а также служит для формирования других условий выдачи займа (например, к этапам проекта может привязываться график выплаты займа).

В инвестпроекте отражается:

  • Анализ рынка, подтверждающий целесообразность данного проекта (например, модернизация производства позволит увеличить производство продукции, пользующейся спросом на рынке).
  • Результат его воплощения в жизнь (например, модернизация завода, покупка нового станка и т. д.).
  • Временной отрезок, который отводится на реализацию проекта.
  • Стоимость реализации проекта и финансовый план (в последнем отражаются собственные ресурсы, размер денежных средств, которые планируется привлечь, сроки, в которые предприятие станет рентабельным, и т. д.).
  • Этапы, на которые подразделяется воплощение проекта в жизнь. Расписывается проведение всех необходимых мероприятий.
  • Оценка рисков. Выявляются и описываются риски инвестпроекта, анализируется возможный ущерб, а также меры по снижению или предотвращению выявленных рисков.

Чем полнее и детальнее инвестпроект, тем больше шансов получить инвестзаем.

Характерные черты договора инвестзайма

Помимо целевого использования денежных средств договор инвестиционного займа имеет следующие отличительные черты:

  • Долгосрочность, т. к. реализация инвестпроекта и его выход на окупаемость требует немалых временных затрат (как правило, срок исчисляется в годах).
  • Крупность. Для покупки оборудования, расширения площадей требуются большие денежные средства (как правило, миллионы рублей).
  • Особые условия выплаты заемных средств. Возможно предоставление отсрочки по возврату займа, а также согласование графика платежей с определенными этапами реализации проекта.
  • Небольшие проценты. Как правило, проценты по договорам инвестиционного займа ниже рыночных.
  • Жесткие требования, предъявляемые к заемщику. Кроме инвестпроекта от него может потребоваться наличие других источников финансирования проекта, наличие объектов недвижимого имущества и транспортных средств для передачи в залог заимодавцу, поручительство участников/учредителей юрлица и т. д.

Условия инвестзайма на конкретном примере

В качестве примера приведем условия предоставления инвестзаймов фондом «Инвестиционное агентство Тюменской области» по программе «Региональная экономика». Итак, договор инвестиционного займа выдается:

[3]

  • субъектам деятельности в сфере промышленности и субъектам малого и среднего предпринимательства (подробнее читайте в нашей статье «Кто относится к субъектам малого и среднего предпринимательства — критерии»);
  • на приобретение конкретного оборудования, в частности покупку оборудования и материалов, оплату строительно-монтажных, пусконаладочных работ для строительства оптико-волоконной линии связи в сфере телекоммуникаций;
  • на сумму от 3 млн до 50 млн руб.;
  • под 3% годовых;
  • на срок окупаемости проекта, но не более чем на 5 лет;
  • с возможностью отсрочки по возврату займа до 1 года.

Для оформления договора инвестиционного займа потребуется наличие других источников финансирования в размере не менее 50% от общего объема финансирования по проекту, а также поручительство учредителей юридического лица, супруги индивидуального предпринимателя.

Субъекты инвестзайма

Заемщиками в договоре инвестиционного займа, исходя из его особенностей, могут быть:

  • юридические лица;
  • индивидуальные предприниматели.

Запрета на участие физических лиц, не имеющих статуса предпринимателя, в договоре инвестзайма в качестве заемщика в действующем законодательстве нет. Однако заимодавец устанавливает круг лиц, которые могут получить у него заем, и, как правило, физлица в него не входят.

Инвестиционные займы выдают:

  • Юрлица, созданные Россией и субъектами РФ. Например, в Москве — ГБУ «Городское агентство управления инвестициями», в Санкт-Петербурге — «Агентство стратегических инвестиций Санкт-Петербурга» в Свердловской области — Свердловский областной фонд поддержки предпринимательства и т. д. Получить информацию по всем регионам России можно на Инвестиционном портале регионов России.
  • Кредитные организации. Большинство банков имеют в своем арсенале инвестзаймы.
  • Юридические и физические лица, имеющие свободные денежные средства и желающие поддержать тот или иной проект.

Основные условия договора инвестзайма

Условиями договора инвестиционного займа являются:

Какие еще условия могут быть включены в договор инвестзайма

Кроме рассмотренных выше условий в договор инвестзайма могут быть включены дополнительные условия, конкретизирующие права и обязанности сторон договора:

  • Порядок выдачи займа и его возврата. Юрлица, как правило, используют безналичный перевод денежных средств с помощью платежного поручения. В том случае, если обеими сторонами договора инвестзайма являются организации, следует помнить о лимите наличных расчетов. Последний установлен в п. 6 указания Банка России «Об осуществлении наличных расчетов» от 07.10.2013 № 3073-У и равняется 100 тыс. руб. С 03.07.2018 предоставление и возврат займа подпадают под определение «расчеты» и по общему правилу требуют применения кассовой техники (см. абз. 21 ст. 1.1 п. 1 ст. 1.2 закона «О применении контрольно-кассовой техники…» от 22.05.2003 № 54-ФЗ).
  • Неустойка за нарушение срока возврата займа. Ответственность может быть установлена в твердом размере (штраф) либо в виде процентной ставки (пени). Размер пеней исчисляется как произведение суммы просроченной задолженности, периода просрочки и процентной ставки. О том, как привлечь заемщика к ответственности за нарушение срока возврата займа в том случае, когда ответственность в договоре не прописана, читайте в нашей статье «Если договором не предусмотрена неустойка?».
  • Возможность досрочного возврата заемных средств. Без согласия заимодавца досрочно может быть возвращен только беспроцентный заем (п. 2 ст. 810 Гражданского кодекса РФ, далее — ГК РФ).
Читайте так же:  Договор о безвозмездной передаче жилья в собственность

Особенности договора инвестзайма между физическими лицами

При оформлении договора инвестиционного займа между физическими лицами требуется учитывать следующие моменты:

  • договор инвестзайма на сумму, превышающую 10 тыс. руб., должен быть оформлен письменно (п. 1 ст. 808 ГК РФ, примером письменной формы может служить составление расписки, о которой читайте в нашей статье «Когда оформляется расписка о возврате займа?»).
  • договор инвестзайма, в котором заимодавцем выступает физлицо, является реальным и считается заключенным с момента передачи денежных средств или других вещей, ставших предметом договора (п. 1 ст. 807 ГК РФ);
  • договор инвестзайма, оформленный между физлицами на сумму менее 100 тыс. руб., считается беспроцентным, если в нем прямо не предусмотрено начисление процентов (п. 4 ст. 809 ГК РФ);
  • договор займа, предусматривающий передачу вещей, определенных родовым признаком, по умолчанию также считается беспроцентным;
  • ростовщические проценты по договору инвестзайма между физлицами могут быть снижены судом до обычно взимаемых в такой ситуации (п. 5 ст. 809 ГК РФ).

Скачать образец договора займа, оформляемого между физическими лицами, можно в нашей статье «Договор займа между физическими лицами — образец».

Для того чтобы превратить его в договор инвестзайма, достаточно прописать цель, на достижение которой дается заем, а также порядок подтверждения целевого использования денежных средств или других вещей, переданных по договору займа.

Таким образом, договор инвестиционного займа отличается от обычного займа наличием целевого использования полученных денежных средств или других вещей, переданных по договору займа. Инвестзаймы, выдаваемые юрлицами, созданными РФ и ее субъектами, имеют льготные условия (более низкую по сравнению с рыночной процентную ставку, отсрочку по возврату займа) и жесткие требования, которые предъявляются к заемщикам.

Для получения инвестзайма следует разработать специальный документ — инвестиционный проект, который станет основанием для выдачи данной разновидности займа и может повлиять на условия договора. Зачастую график платежей по договору инвестзайма привязывается к этапам реализации проекта.

Инвестиционное соглашение

Тип документа: Соглашение

Для того, чтобы сохранить образец этого документа себе на компьютер перейдите по ссылке для скачивания.

Размер файла документа: 53,0 кб

Инвестиционным называют такое соглашение, в котором стороны, подлежащей анализу деятельности, приходят к соглашению по вопросу осуществления определенных действий, которые касаются того, чтобы реализовать правовые возможности для внедрения инвестиционных проектов, где будут реализованы, как публичного характера, так и частного характера правовые начала.

Особенности инвестиционного соглашения

Особенности инвестиционных соглашений предопределяются следующими признаками:

  • наличие проекта, требующего инвестиций, который является поводом для заключения инвестиционного соглашения;
  • взаимоотношения участников соглашения обладают довольно-таки длительным характером;
  • соглашение исключительно возмездное;
  • деньги инвестирующего, будут использованы для конкретных задач;
  • сторона, выступающая инвестором, наделяется правом влияния на деятельность производства противоположной стороны;
  • инвестиционное соглашение излагается только письменно;
  • между сторонами соглашения появляется совместное долевое владение имуществом, на которое были вложены средства и на результаты проинвестированного производства.

Действующая законодательная база РФ не предусматривает регламент и алгоритм оформления договора об инвестировании, поэтому необходимо брать во внимание содержание соглашения, а не его наименование.

Договор или соглашение, которому дается наименование – инвестиционный, может быть гражданско-правовым соглашением, помимо этого он может являться смешанным или же не имеющим наименования (непоименованным).

Видео (кликните для воспроизведения).

В данном конкретном случае все целиком зависит от определенных условий, включенных в само соглашение в соответствии с изъявлением сторон документа.

Источники


  1. Ивакина, Н.Н. Культура судебной речи / Н.Н. Ивакина. — М.: БЕК, 2017. — 334 c.

  2. Гамзатов, М.Г. Английские юридические пословицы, поговорки, фразеологизмы и их русские соответствия / М.Г. Гамзатов. — М.: СПб: Филологический факультет СПбГУ, 2013. — 142 c.

  3. Аношко, В. С. История и методология почвоведения / В.С. Аношко. — М.: Вышэйшая школа, 2013. — 340 c.
  4. Жилинский, С.Э. Предпринимательское право (правовая основа предпринимательской деятельности): Учебник; М.: Норма; Издание 4-е, испр. и доп., 2012. — 912 c.
  5. Радько, Т. Н. Проблемы теории государства и права. Учебник / Т.Н. Радько. — Москва: СИНТЕГ, 2016. — 608 c.
Инвестиционный договор между юридическими лицами образец
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here